摘要：新修订《反洗钱法》将施行，两案例警示：赵某辉利用职务诈骗信用卡获刑，任某、韩某涉嫌洗钱、贩毒被罚，提醒消费者提高警惕，切勿出借收款码、银行卡给不法分子。

典型案例：

赵某辉信用卡诈骗案

基本案情

在这个案例中，我们将探讨一起典型的信用卡诈骗案件。该案件涉及某保险公司员工赵某辉，其利用职务之便，涉嫌通过信用卡进行诈骗活动。这一案件不仅揭示了信用卡诈骗的严重性，也提醒广大消费者在日常生活使用信用卡时，务必保持高度警惕，确保个人账户安全。

2019年3月1日，赵某辉开始在某保险公司新疆分公司担任收展员。从2019年3月至8月间，他以提升信用卡额度、刷保单增加业绩等为借口，从任某、靳某、高某、郭某四人手中骗取了共计15张信用卡，并恶意透支了412,964.61元。当被害人发现信用卡未能按时还款后，他们多次向赵某辉追讨信用卡和欠款，然而赵某辉在2020年3月29日却突然离开了乌鲁木齐市。直至2023年1月20日，赵某辉才被警方抓获归案。

法院最终判决赵某辉犯信用卡诈骗罪，判处六年六个月有期徒刑，并处以十万元罚金。同时，赵某辉还需退赔四名被害人共计412,964.61元。此外，公安机关扣留的信用卡将依法归还给信用卡所有人，而作案工具账本则被依法没收。

在案件调查中还发现，赵某辉在获取骗取的信用卡并获取密码后，会直接使用这些信用卡进行消费或通过POS机进行套现。他将这些透支的资金用于偿还债务、游戏充值、购买58同城账号、信用卡还款以及个人日常消费等多种用途。

2023年3月15日，林某因受贿罪和挪用公款罪被人民法院判处三年六个月有期徒刑，并处罚金二十五万元。同时，扣押在案的48.94万元赃款被没收并上缴国库。此后，某财产保险股份有限公司海南分公司对林某作出开除党籍和解除劳动合同的处罚。

经查，林某在业务招投标过程中，利用职务之便，采用“明招暗定”的手段，协助H财险公司成功中标某集团公司2013年7月至2018年9月的车辆保险业务。在此期间，涉及车辆保险保费高达1269.11万元。林某利用这些保费中的部分资金，索取了48.94万元并转入个人股票账户进行炒股。此案揭示了洗钱手法的一种典型案例。

同时，还披露了任某和韩某的洗钱、贩卖毒品案。这一案件的基本案情将另行概述。

2021年10月，苏州市吴江区人民检察院在处理张某（另案处理）的贩毒案件时，揭露了任某和韩某与张某的紧密联系。检察官注意到，任某和韩某频繁地在微信上接收转账后立即转给张某，这引发了他们的怀疑，可能涉及洗钱或贩毒活动。为此，他们向公安机关提出了进一步侦查的建议。

经过深入调查，发现任某在2020年6月2日，明知张某涉及毒品交易，却提供自己的收款码收取了6500元毒资，并转账给张某。此外，任某和韩某在明知张某是贩毒人员的情况下，仍将自己的微信收款码借给张某使用。在随后的一个月里，张某多次利用他们的收款码收取毒资，并请他们协助提现或转账，两人共计协助转账或提现毒资11500元。同时，韩某还曾单独向任某贩卖冰毒0.25克。

最终，任某和韩某因洗钱罪和贩卖毒品罪被数罪并罚，分别被判处有期徒刑一年、一年二个月，并处罚金。他们试图通过复杂的转账操作来掩饰和隐瞒毒资的来源和性质，但最终未能逃脱法律的制裁。

本期风险提示

在处理张某的贩毒案件时，苏州市吴江区人民检察院发现了任某和韩某与张某之间的紧密联系。经过深入调查，任某和韩某因涉嫌洗钱罪和贩卖毒品罪被数罪并罚，分别被判处有期徒刑一年、一年二个月，并处罚金。这提醒我们，任何试图通过复杂转账操作来掩饰和隐瞒毒资来源和性质的行为，都难以逃脱法律的严惩。

对出借收款码、银行卡等行为的潜在风险缺乏充分认识，可能会给不法分子带来可乘之机。倘若明知他人涉及违法犯罪活动，却仍提供自己收款码或银行卡，协助收取或提取赃款，此类行为可能触犯洗钱上游犯罪或直接构成洗钱罪。





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