一、什么是洗钱？



洗钱是指将非法所得（如贪污、贩毒、诈骗、走私等犯罪收益）通过一系列操作伪装成合法资金的行为。简单来说，就是将“黑钱”洗白，使其看似来源合法，从而逃避法律制裁。



二、洗钱的危害有多大？



1. 助长犯罪：洗钱为毒品、贪污、恐怖活动等犯罪提供资金支持，威胁社会安全。



2. 破坏经济秩序：大量非法资金流动扰乱金融市场，损害国家经济稳定。



3. 损害个人利益：普通人可能被卷入洗钱陷阱，面临法律风险或财产损失。





三、警惕！这些可能是洗钱手段



洗钱手段隐蔽多变，以下常见形式需提高警惕：



1. 虚假交易：通过虚构买卖、虚开发票或空壳公司转移资金。



2. 拆分资金：将大额非法资金拆分为多笔小额存入银行，逃避监管。



3. 地下钱庄：通过非法跨境汇款渠道转移资金。



4. 虚拟货币：利用数字货币匿名性进行资金转移。



5. 投资理财：以高收益为诱饵，吸引他人代为“洗钱”。



四、普通人如何防范洗钱？

1. 选择正规金融机构



存款、理财、汇款等业务务必通过银行、证券公司等持牌机构办理，远离地下钱庄和非正规平台。



2. 配合身份验证 



办理金融业务时，主动出示身份证件，配合机构进行身份核实和交易记录留存。



3. 警惕“天上掉馅饼”



拒绝“借用账户赚佣金”“代收陌生资金”等诱惑，不随意出借身份证、银行卡或支付账户。



4. 保护个人信息 



不泄露银行卡密码、验证码，废弃的金融单据及时销毁，防止被不法分子利用。



5. 举报可疑行为 



发现可疑交易（如频繁大额转账、账户快进快出等），及时向金融机构或公安机关举报。



五、法律责任提醒

根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务配合反洗钱工作。



主动参与洗钱：将面临刑事处罚，最高可处十年以上有期徒刑。



过失卷入洗钱：如因出借账户被利用，可能被列入“金融黑名单”，影响个人征信。



六、反洗钱，人人有责！

洗钱并非遥不可及的“高端犯罪”，它可能潜伏在日常生活中。只有全社会共同提高警惕，才能切断犯罪资金链条，维护金融安全。



- 如遇可疑情况，请立即举报：



- 通过柜台、客服电话反馈；



- 拨打公安机关举报电话（如110）；



- 登录国家反诈中心APP提交线索。



守护好每一分钱，就是守护我们的美好生活！



——让我们携手行动，共建安全、透明的金融环境！









信息来源：邮储银行甘肃分行微信公众号



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